Citibank đã chuyển 500 triệu đô la do nhầm lẫn và nó cho thấy rằng ngay cả các ngân hàng cũng có thể mắc sai lầm lớn
Trong thế giới ngân hàng kỹ thuật số, chúng ta thường mắc sai lầm khi vô tình chuyển tiền cho ai đó. Có vẻ như chúng tôi không phải là những người duy nhất có thể mắc phải những sai lầm như vậy vì Citibank đã phạm phải một trong những 'sai lầm lớn nhất trong lịch sử ngân hàng. Trong một thời điểm quan trọng đối mặt, công ty đã chuyển gần nửa tỷ đô la cho những người cho vay của Revlon và bây giờ sẽ không được phép khôi phục số tiền đó, một thẩm phán của Tòa án Quận Hoa Kỳ đã ra phán quyết.
© Reuters
Ngân hàng đóng vai trò là đại lý cho vay của Revlon và có nhiệm vụ gửi khoảng 8 triệu đô la tiền trả lãi cho những người cho vay của công ty. Tuy nhiên, trong một sơ suất lớn, công ty đã vô tình chuyển một số tiền gấp gần 100 lần những gì họ được cho là chuyển. Citibank đã chuyển 175 triệu đô la cho một quỹ đầu cơ như một phần của sai lầm lớn này. Tổng cộng, Citibank đã vô tình gửi 900 triệu đô la cho những người cho vay của Revlon. Citibank không nhận ra sai lầm của mình cho đến một ngày sau đó.
Ngân hàng này ngay sau đó đã đệ đơn kiện để thu hồi tiền, tuy nhiên ngân hàng vẫn chưa nhận được 500 triệu USD từ 10 công ty tư vấn đầu tư. Thông thường, người nhận số tiền được chuyển do nhầm lẫn sẽ được yêu cầu trả lại và thậm chí là vi phạm liên bang nếu tiêu số tiền đó. Tuy nhiên, trong trường hợp này, các chủ nợ có cơ sở hợp lý để tin rằng việc thanh toán là cố ý theo Thẩm phán Jesse M. Furman của Tòa án Quận Hoa Kỳ ở Manhattan.
© Pixabay
Vì các bị cáo tin rằng việc chuyển tiền được thực hiện một cách thiện chí và có đủ lý do chính đáng và đối với khoản vay Revlon đầy đủ, các 'bị cáo' được quyền giữ số tiền đó. Thẩm phán cho biết giả định của người cho vay về việc hoàn trả có ý nghĩa vì công ty mỹ phẩm Revlon được biết là đang gặp vấn đề tài chính do đại dịch COVID-19.
'Tin rằng Citibank, một trong những tổ chức tài chính phức tạp nhất trên thế giới, đã phạm phải một sai lầm chưa từng xảy ra trước đây, với khoản tiền gần 1 tỷ USD - sẽ là phi lý,' tài liệu của tòa án cho biết.
© Reuters
'Đưa ra sự lựa chọn giữa giả định rằng Revlon đã thanh toán sớm Khoản vay có kỳ hạn 2016 - như những người đi vay đôi khi vẫn làm - và giả định rằng Citibank hoặc Revlon đã chuyển nhầm hơn 900 triệu đô la - điều mà chưa ngân hàng nào có thể từng làm trước đây (và có thể không bao giờ lặp lại) - sẽ là không hợp lý khi chọn cái sau ', thẩm phán nói.
Thẩm phán cũng chỉ ra phán quyết trước đó của ông ấy từ một vụ kiện năm 1991 nêu rõ luật New York trong đó các ngân hàng thực hiện thanh toán chuyển khoản cho các chủ nợ chân chính chịu rủi ro mất mát nếu xảy ra sai sót, 'ông nói.
Khi nói điều đó, thẩm phán cũng nói 'các bị cáo chưa nhất thiết phải tự do làm với số tiền mà họ muốn.
Tuy nhiên, thật thú vị khi thấy rằng ngay cả các Ngân hàng cũng có thể mắc sai lầm khi thực hiện chuyển khoản ngân hàng trong thời đại thanh toán kỹ thuật số. Trong khi chúng ta có thể mắc sai lầm trong việc chuyển vài nghìn rupee, nhưng chuyển nửa tỷ đô la lại là một câu chuyện khác. Chúng tôi sẽ không ngạc nhiên nếu ai đó mất việc tại công ty ngân hàng vì đã gây ra một trong những 'sai lầm lớn nhất trong lịch sử ngân hàng.
Bạn nghĩ gì về nó?
Bắt đầu một cuộc trò chuyện, không phải là một ngọn lửa. Đăng với lòng tốt.
đăng bình luận
